Российские предприниматели, закупающие продукцию в Китае, всё чаще сталкиваются с мошенниками, предлагающими услуги по переводу денег в КНР. Проблемы с платежами в Китай открывают множество возможностей для мошенников, которые стремятся извлечь выгоду из неосмотрительных или нервничающих предпринимателей.

Схема мошенничества выглядит следующим образом: импортер переводит деньги на счет агента в российском или зарубежном банке, а посредник обещает оплатить товар своими средствами в Китае. Однако недобросовестные компании не выполняют свою часть сделки, утверждая, что деньги застряли или пропали. Например, компания могла потерять 50 млн рублей, потому что ей назвали эту сумму как минимальный размер платежа.

Хотя дать исчерпывающий список признаков мошенников сложно, так как деньги могут действительно зависнуть из-за банковских проблем, несколько рекомендаций помогут избежать неприятностей.

1. Работайте с проверенными партнерами. Используйте рекомендации людей, которым доверяете. В крайнем случае, вы сможете обратиться к ним с вопросом: “Где мои деньги?”.

2. Используйте услуги таможенно-логистических операторов. У большинства из них есть надежные агенты для перевода средств. С них можно спросить больше, чем с неизвестных компаний, зарегистрированных вчера.

3. Рассмотрите предложения банков. Некоторые банки предлагают агентские услуги. Хотя у них может быть меньше гибкости, их структура более надежна.

4. Осторожно относитесь к громким заявлениям. Компании, которые явно рекламируют переводы через посредников в Китай, могут быть рискованными. Такие организации могут оказаться временными и не заботятся о своей репутации.

5. Избегайте подозрительных предложений. Красивые сайты, рекламы в Telegram и низкие комиссии (3-4%) не должны вводить вас в заблуждение. Если предложение привлекательно, начните с небольшой суммы. Отказываются работать с небольшими суммами? Значит, это не ваш партнер.

Также стоит отметить, что ВТБ Шанхай временно приостановил переводы из России в Китай, хотя в некоторых чатах говорят о положительных изменениях с начала недели.

Надеемся наши рекомендации помогут вам в работе.